Fondssparplan / ETF
Breit gestreut, flexibel, transparent. Ideal, wenn Sie Schwankungen aushalten und langfristig denken.
- Hohe Flexibilität bei Ein- und Auszahlungen
- Geringe laufende Kosten möglich
- Geeignet für lange Horizonte
Private Altersvorsorge
Finanzielle Gelassenheit im Ruhestand entsteht nicht zufällig. Wir entwickeln mit Ihnen eine Vorsorgestrategie, die heute tragfähig ist und morgen flexibel bleibt – unabhängig, transparent und verständlich.
Lebensphasen & Vorsorgeziele
Jede Phase stellt andere Anforderungen an Liquidität, Risiko und Steuern.
Start & Aufbau
Liquidität vor Rendite, flexibel besparen, Kosten im Blick.
Wachstum
Vermögensaufbau mit systematischer Strategie und Disziplin.
Absicherung
Schwankungen reduzieren, Steuern optimieren, Planbarkeit erhöhen.
Rente
Entnahmeplan, garantierte Anteile, Erbschafts- & Steuerblick.
Welche Lösung passt zu Ihnen?
Private Rentenversicherung
Steuerlich begünstigte Verrentung, automatische Umschichtungen, planbare Auszahlphase.
- Wahl zwischen Garantie- und Chancenanteilen
- Professionelles Rebalancing & Lifecycle-Modelle
- Lebenslange Rente optional
Basisrente (Rürup)
Für Selbstständige/hohe Einkommen interessant: Beiträge ggf. steuerlich absetzbar – mit späterer Besteuerung der Rente.
- Potenzielle Steuerentlastung in der Ansparphase
- Langfristig, insolvenzgeschützt nach gesetzlichen Regeln
- Planbare Altersrente
Hinweis: Steuerwirkung ist individuell. Wir stimmen uns auf Wunsch mit Ihrer Steuerberatung ab.
Stärken im Überblick
Flexibilität
Kostentransparenz
Planbare Rente
Steuerbegünstigung*
Fondssparplan / ETF
hoch
hoch
mittel
mittel
Private Rentenversicherung
mittel
mittel
hoch
mittel
Basisrente (Rürup)
niedrig
mittel
hoch
hoch
* abhängig von persönlicher Situation und Rechtslage.
So arbeiten wir – klar & strukturiert
1
Kennenlernen
35–45 Min. Erstgespräch: Ziele, Zeithorizont, Risikoempfinden.
2
Analyse
Status quo, Lücken, Förder- & Steuer-Check (in Abstimmung).
3
Strategie
Passende Lösungskombination inkl. Kosten- und Liquiditätsplan.
4
Umsetzung
Dokumente, Depot/Police, automatisierte Sparpläne.
5
Begleitung
Jährlicher Check, Anpassung bei Lebensereignissen.
Häufige Fragen
Was ist „die beste“ private Altersvorsorge?
Die beste Lösung gibt es nicht – entscheidend sind Ziele, Zeithorizont,
Steuer-/Einkommenssituation und Ihre Risikoneigung. Meist entsteht eine
Kombination aus Bausteinen.
ETF vs. Rentenversicherung – wie entscheide ich?
ETF-Sparpläne sind flexibel und kostengünstig, Rentenversicherungen bieten
planbare Verrentung, Steuer- und Erbfalllogik. Wir vergleichen beides transparent.
Kann ich später die Beiträge anpassen oder pausieren?
Ja, je nach Produktart ist das möglich. Wir legen Wert auf Lösungen,
die zu Ihren Lebensphasen passen.
Starten Sie mit Klarheit
Wir zeigen Ihnen in 45 Minuten, welche Hebel in Ihrer Situation wirken – verständlich, unabhängig, ohne Verpflichtung.
Keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Alle Angaben ohne Gewähr; maßgeblich ist die individuelle Beratung.